投資の話しブログ

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以前、ブログの中でご紹介したマカオの不動産について
こんな質問をいただきました。

『マカオに不動産投資を考えているんですが、
　どこで購入したらいいでしょうか？』


わたしも、マカオに投資物件を購入しているわけではないので
ハッキリ言うと、購入先（仲介先）の良し悪しはわかりません。


９月にマカオに訪れた時、色々と親切に案内していただいたのが
センチュリー21マカオさんでした。

仲介手数料は３％と日本と同じ仲介手数料とのことでした。

ホームページを見ると仲介物件がいくつか掲載されていますので
参考にはなると思います。


今回のようなご質問をいただくところを見ると、キャピタルゲイン
狙いの、振れ幅（リスク）の大きい投資にチャレンジする方が
増えているのかもしれませんね。

ただ、個別の物件は一度見られた方がいいと思います。

ロケーションの違いによって、上昇幅もかなり違いそうです。

私が見た中でも、『この場所だったら住んでみたいな』という物件から
『ここって周りの雰囲気悪いよね』という物件まで様々でした。


自己責任で何千万円という投資をするわけですから、必ず現場は
見られた方がいいと思います。


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昨日は、いつも情報交換させてもらっている

ミカオさん、マカオもご一緒したO社長と情報交換会

O社長、かに道楽サービス券のおかげで安く食べられました。

ミカオさん、ご婦人達ばかりの店で投資の話ありがとうございました。
少し、違和感はありましたが（笑）

お二人ともありがとうございました。


昨日の情報交換会の中で、一番気になる情報が、昨年と比較すると
高利回り物件が出回り始めたという話です。

ミカオさんが検討されている物件も、表面利回り２０％程度の高利回り物件でした。

他の不動産投資家からの情報でも、高利回り物件が、かなり出回り
始めているという話がありました。

銀行の融資が少し厳しめになり始めたのが原因では？という話をしました。

来年、前半は、銀行からお金を引っ張り易い人には、チャンス到来かもしれません。

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昨日、久しぶりに収益物件販売サイトを見ていまいた。

東京都心の物件もそろそろ、利回り低下が落ち着くころかな？
と勝手に思っていました。

ところが、まだまだ、販売価格は上がっているようで
４％前後の一棟物物件がごろごろしていました。

おそらく、法人で利益が蓄積されている会社、かなりのお金持ちの個人
が対象の物件だと思います。

ただ、いつも思います。　
こういう物件に資産を変えるメリットって本当にあるのだろうか？

インフレ対策？　税金対策？　相続対策？
それとも、値上がり益目的の投資？

いずれにしろ、キャッシュフローがプラス（資産増加）にならない投資は
投資という言葉を使ってはいけないのではと思います。


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以前、セミナーに参加した、北野さんが10月末より新ブログを
立ち上げられたのご紹介します。

FP北野琴奈の資産運用とワイン日記
題名のとおり、不動産投資や投資、そして、ワインの話がメインのブログです。


ワインの話は正直わからないので（北野さん　ブログ見ながら勉強します）
コメントできませんが、投資の話は、北野さん自身が、かなりの額
不動産投資されているだけに面白い視点での情報が目白押しです。

最近では、ハワイのトランプ村の建設現場の写真なんかも載っていました。

わたしも、RSSリーダーに登録して、更新の度に楽しみに拝見しています。


北野さんが講師をされるセミナーの情報なども、書かれているので
不動産投資、資産運用にピッタリのブログだと思います。

FP北野琴奈の資産運用とワイン日記

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本日は本のご紹介

決算書の暗号を解け! ダメ株を見破る投資のルール

内容は上場企業を対象にした決算書の見方についてかかれています。

会計テクニックによって、こんなにもお化粧した決算書になるのか！
について書かれています。


バランスシートの知識ゼロだと、チョットつらいかもしれませんが、
少しでも知識があると、お〜なるほどという内容でした。

株の選別を中心に書かれていますが、当然、不動産投資でも
バランスシートの考え方は必要です。

損益計算書のこの数字を動かすと、キャッシュフローはこう動いて
貸借対照表上はこうなる。

というのが頭の中で整理できる一冊です。

一歩深く、B/S　P/Lを理解したい方は、発見のある本だと思います。
（ただ、俺はメチャクチャ詳しいぜ！！という方はつまらないかも
　しれません）


決算書の暗号を解け! ダメ株を見破る投資のルール


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こんな記事を見つけました。

以下引用

NIKKEI NET

財務省、40年債初の入札実施・国債市場、多様化一段と
　財務省は6日、償還期限が最も長い40年物国債の入札を初めて実施した。順調に落札されたことを受け、財務省は国債商品の多様化を急ぐ。利回りが物価に連動するタイプの国債で「20年債」の投入を検討。個人向けの販売もてこ入れする。多様な投資家を呼び込むことで、金利上昇局面でも安定して資金を調達できるようにする狙いがある。

　「実験はひとまず成功」。財務省幹部は40年債の入札結果に胸をなで下ろす。落札利回りは「想定の範囲」（国債業務課）に収まった。今回の試験的な発行に続き、2008年以降も40年債を追加発行し市場に厚みを持たせたい考えだ。

引用終わり


不動産投資の借入金に置き換えると、長期固定で借り換えるといった
感じでしょうか。

それにしても、国債をどうやって、誰に売るのかを必至に考えているのが
ひしひしと伝わってきます。


対GDP比で、今よりひどかった戦前のことを調べていると、

http://f59.aaa.livedoor.jp/~bokujin/

http://www.fuji.ne.jp/~redstar/kokusai2.html

こんなページがありました、国債売る必至さが伝わってきます。


戦時国債は、ハイパーインフレでその借金を調整しました。

今の所、似たような償還の仕方しかないのかなと、
考えてしまいます。


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先週末、友人の結婚式参加の為、ワクワクしながら８時３０分頃
電車を待っている時のことでした。

土曜日にも関わらず、駅にはものすごい数の人が並んでいます。

そこで、いつもは電車の止まる場所に人が並んでいなかったので、
ラッキーと思い並びました。

ラッキーと思ったのも束の間、すぐに、他と同じような列の長さになりました。

『まぁ、そうだよね。空いているところ見つけたら並ぶよね』
と思っているうちに電車がホームに入ってきます。

ガッタン、ガッタン、シュー、キー

次の瞬間、『うわぁー、俺の並び始めたところ電車止まらないじゃん』

そこに並んでいた、２０人位の人がいっせいに隣の扉に殺到
平日の満員電車以上の混雑になってしまいました。


ここで、気づいたのが、『あ、そういえば、途中で列を抜け出した人が、１人いた！』
ということです。

冷静な心を持っているなら、その人を見ておかしいな、
電車止まらないのではと考えられたはずです。

しかし、あまりにも大勢並んでいたので、
その情報を無視することになりました。

そう、間違った情報なのに、社会的証明が働いた為に起こったことでした。


そこで思ったのが、これって投資とかでもよく起こることだよね。
自分自身では、冷静に分析しているから社会的証明なんかには騙されない！
と思い込んでいます。

でも、たった電車乗るだけでも冷静な判断を失わせます。
おそらく、理由は結婚式参加の為に、ワクワクしながら並んでいて
感情が多くの部分を支配して冷静な判断能力を失わせたせいです。

電車に乗るだけだったので、超満員を１５分我慢するだけで済みました。

もし、これが、不動産投資だったら・・・・

投資をする際に集団心理に、絶対に乗らないと言い切るには、
相当、心の訓練が必要だと思った瞬間でした。

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こんなランキングが発表されました。

2007年版世界競争力報告

これより引用

日本の競争力、８位に後退・07年版世界経済フォーラム報告
　世界経済フォーラムが31日発表した「2007年版世界競争力報告」で、日本の総合順位は昨年の5位から8位に後退した。巨額の政府債務や銀行の経営健全性に対する懸念が重荷になっていることに加え、技術革新でも米国などに後れを取っているとの評価が響いた。首位は昨年に続き米国だった。

　世界経済フォーラムは各国の政治指導者や企業経営者が集まるダボス会議の主催団体。昨年の報告で当初、日本は7位だったが今年も調査項目の組み替えなどを実施。110項目の経済指標や有力企業に対するアンケート結果を12の調査分野にまとめた結果、昨年の順位は5位に修正した。

　調査対象は131カ国・地域。日本の順位が特に低かった分野は「マクロ経済の安定性」（97位）。それを構成する個別項目では「政府債務」（120位）、「財政収支」（111位）で低迷する一方、物価安定では1位、預貸金利の格差で2位だった。（ジュネーブ＝市村孝二巳）(23:29)

引用終わり

総合順位も面白しろいな〜と思いますが、
分野ごとの順位が、まとを得ていて、へぇ〜と思いながら見ていました。

世界経済フォーラム

上のページから、ランキングをクリックすると、個別のランキングが確認できます。


日本の場合、技術とかインフラは上位に入ります。
しかし、財政、債務などになると後ろから数えた方が速くなります。

これって何を意味しているかというと日本政府は信じるなということです。


では、この順位から投資してはいけない投資先を考えると
日本国債、日本銀行券（お金）ということになります。
あとは、日本国債を大量に持っている銀行株と言ったところでしょうか。

日本国債、お金は、日本の信用力がなくなった瞬間に蒸発するものです。

もっとも安全と言われる投資先が世界フォーラムの順位的には
もっとも信用できない投資先と言えます。

本当にいろんな情報に触れて常識に疑問を持って考える必要が
ありますね。


ところで、日本の不動産投資の洗練度ランキングがあったら
何位くらいですかね？

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